Guia gratuito · Quem cuida do seu dinheiro

Saiba exatamente o que esperar de quem cuida do seu dinheiro

Assessor, consultor, analista, gestor e planejador: o que cada um pode fazer pela regra da CVM, como conferir o registro e as perguntas certas antes de decidir.

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  • 14 páginas
  • Autoavaliação
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Escritório credenciado à Necton, uma empresa BTG PactualRegras conferidas em fontes oficiaisAv. Brig. Faria Lima, São Paulo
O que você vai encontrar

8 capítulos, do porquê ao checklist final

Assessor, consultor, analista, gestor e planejador: o que cada um pode fazer pela regra da CVM, como conferir o registro e o que perguntar antes de decidir.

  1. CAPÍTULO 01

    Antes do produto, a relação

    Por que a primeira pergunta é quem está do outro lado da mesa, e não qual é a taxa do mês.

  2. CAPÍTULO 02

    O plano vem antes da carteira

    Três perguntas com números que transformam produtos soltos em um plano.

  3. CAPÍTULO 03

    Quem é quem: os papéis pela regra da CVM

    Os papéis regulados lado a lado: o que cada profissional pode e não pode fazer.

  4. CAPÍTULO 04

    Como conferir o registro de quem atende você

    O passo a passo para conferir, em poucos minutos, o registro de quem atende você.

  5. CAPÍTULO 05

    Remuneração e custos: o que você tem direito de saber

    O que a regra exige que você possa enxergar sobre a remuneração e o que perguntar sobre custos.

  6. CAPÍTULO 06

    Perfil, diversificação e risco

    Para que serve o perfil de investidor e como ele protege você de produtos inadequados.

  7. CAPÍTULO 07

    Perguntas para fazer a quem cuida do seu dinheiro

    Uma lista interativa para levar à próxima conversa, com a MWM ou com quem atende você hoje.

  8. CAPÍTULO 08

    Como conduzimos isso na MWM

    O que fazemos e o que não fazemos, pela regra da CVM.

Recursos interativos

Não é só para ler: é para testar com os seus números

Na versão interativa, você mexe nos valores e vê o resultado na hora. Tudo ilustrativo, com as premissas à vista, sem promessa de resultado.

Autoavaliação: A sua relação está clara?, na versão interativa do guia
Autoavaliação

A sua relação está clara?

Perguntas diretas sobre registro, perfil de investidor e as informações que você recebe. O resultado mostra o que vale esclarecer primeiro.

Simulador: O peso do custo no tempo, na versão interativa do guia
Simulador

O peso do custo no tempo

Compare o mesmo patrimônio com e sem um custo anual e veja, de forma ilustrativa, a diferença acumulada no prazo.

Checklist: Perguntas para fazer, na versão interativa do guia
Checklist

Perguntas para fazer

Marque o que já ficou claro na conversa. O progresso fica salvo no seu aparelho.

Para quem é

Feito para quem quer decidir com calma e informação

Se você se reconhece em um destes perfis, o guia foi escrito para você.

Quem vai escolher pela primeira vez

Alguém para acompanhar os investimentos e quer saber o que cada profissional pode fazer.

Quem já é atendido por alguém

Assessor, gerente ou planejador, e quer ter clareza sobre papéis, remuneração e custos.

Quem quer se proteger de golpes

Aprender a conferir registros antes de transferir qualquer valor ou assinar qualquer documento.

Acesso gratuito

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Quem preparou

A MWM Capital é um escritório de assessoria de investimentos credenciado à Necton, uma empresa BTG Pactual, com sede na Av. Brig. Faria Lima, 1811, sala 1119, em São Paulo.

Fontes oficiais, listadas no guiaCada regra e cada dado foram conferidos em lei, norma ou órgão oficial, com a data da consulta ao final do material.

Premissas à vistaSimuladores ilustrativos, que mostram o que estão considerando e o que deixam de fora.

Conversa com um assessorApresentamos as alternativas disponíveis, explicamos características e riscos e ajudamos você a escolher.

Perguntas frequentes

Antes de pedir o seu guia

O material é gratuito?

Sim. Você preenche o formulário e tem acesso imediato ao guia completo, sem custo e sem compromisso.

Como eu recebo o guia?

Logo depois do envio, a página seguinte traz dois botões: abrir a versão interativa, com os simuladores e o checklist, e baixar o PDF de 14 páginas para ler quando quiser.

O que vocês fazem com os meus dados?

Usamos nome, e-mail, celular e a faixa de patrimônio para liberar o material e para que um assessor da MWM possa falar com você sobre o tema. A MWM Capital não comercializa dados pessoais.

Você pode pedir acesso, correção ou exclusão a qualquer momento pelo [email protected]. Os detalhes estão na nossa Política de Privacidade.

Quem vai falar comigo?

Um assessor de investimento da MWM Capital. A relação dos nossos assessores está publicada em mwmcapital.com.br/assessores. Se preferir não receber contato, basta nos avisar na primeira mensagem.

A MWM recomenda investimentos?

Somos um escritório de assessoria de investimentos registrado na CVM, na forma da Resolução CVM 178/2023, preposto do BTG Pactual e credenciado à Necton, uma empresa BTG Pactual.

Apresentamos as alternativas disponíveis, explicamos as características e os riscos de cada uma e ajudamos você a escolher de acordo com o seu prazo e o seu objetivo. A decisão é sempre sua, e nenhuma operação é feita sem a sua autorização prévia.

Preciso ser cliente do BTG Pactual?

Não. O guia é aberto a qualquer pessoa, seja qual for a instituição em que você investe hoje.

O guia fala só da MWM?

Não. Ele explica as regras que valem para todo o mercado e traz perguntas que você pode fazer a qualquer profissional, inclusive a nós.

Quem é quem no cuidado do seu patrimônio

O guia completo, gratuito, com versão interativa e PDF.

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